核心提示:银行“内鬼”里应外合违规放贷
张某是某银行对公客户经理主要负责为有贷款需求的客户办理贷款业务。某日,张某接待了贷款中介李某和李某带来的客户,李某与张某约定,由李某介绍客户,张某放松申请材料的审核力度,放款完成后,李某按照每笔贷款的额度抽成给张某。据查,张某共帮助李某担保贷款业务,银行发放贷款共计1亿元。张某成功收到了好处费30余万元。
最终,法院以骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪判处李某有期徒刑四年,并处罚金人民币十一万元。以违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪判处张某有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币十五万元。
风险提示:金融机构应健全员工异常行为排查制度、完善资金监管及风险预警机制、加强员工廉洁从业教育。
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